项目简介
家族办公室，指的是为单一家族或多个家族管理私人财富和其他家族事务的机构，它为家族的愿景、传统以及所有权、领导权和财富的成功传承提供支持。 家族办公室有许多形式，并可顺应家族的发展演变成另一种形态，最常见的形式包括：
项目要求
一、香港家族办公室设立要求
资产规模与架构
单一家族办公室（SFO）：最低资产管理规模（AUM）为2.4亿港元（约3000万美金），但实际操作中资产规模达千万级别即可启动。
双实体结构：可设立控股公司持有家族资产，结合信托或私人有限公司形式实现风险隔离。
运营要求
雇佣至少2名全职员工（需具备相关经验），每年管理费用≥200万港元。
家族投资控股实体需由家族成员全资持有，并在香港进行中央管理及控制。
合规材料
提供公司章程、股东名册、资产证明（如银行流水、投资账户明细）及反洗钱声明。
二、香港信托的核心功能与类型
信托架构优势
资产保护与传承：通过信托实现资产风险隔离，避免债务或婚姻分割影响。
税务优化：香港信托收益可叠加家族办公室的税务豁免政策（如利得税减免）。
常见信托形式
私人信托公司：灵活管理家族资产，需委任香港持牌受托人。
银行系信托：依托本地银行资产管理，适合大额资产配置需求。
三、协同运作流程
设立步骤
需求评估：明确家族目标（如财富传承、税务规划或移民需求）。
架构设计：选择“家族办公室+信托”联动模式，委托专业机构完成法律文件（如信托契约）。
合规落地：向香港公司注册处提交材料，完成公司注册及银行账户开设。
维护要点
定期更新财务报告，配合香港金管局（HKMA）反洗钱核查。
保持账户活跃度（如定期交易），避免因长期闲置被冻结。
四、政策与风险提示
监管要求
香港执行CRS标准，需申报全球资产信息，隐瞒或虚报将面临高额罚款。
家族办公室需确保投资范围符合《证券及期货条例》豁免条款。
中介选择
优先委托持有TCSP牌照的机构（如香港持牌信托公司）协助设立及合规维护
办理流程
整体流程较为标准化，主要包括：
1.客户尽职调查（KYC）与信托需求问卷
确认客户身份、财富来源、设立目的等。
2.拟定并确认信托契约（Trust Deed）条款
虽然信托机构有模版，但建议委托律师来起草信托契约和意愿书，与客户反复讨论、确认细节。
3.签署信托契约及相关文件
正式成立信托关系。
4.执行与资产注入
设立关联持股公司（若有需要）
开设信托专属银行账户
客户向信托注入资产，正式开始信托运作
整个设立周期一般在1-3个月，取决于结构复杂度及客户准备情况。
费用明细
| 费用名称 | 收费机构 | 金额（单位） | 费用说明 |
| 服务费 | 家叶鸿图天下(广州)投资顾问有限公司 | 详情请咨询顾问 | 每人每次 |
