项目简介
家族办公室是一种通过现代企业管理制度体系为高净值家族提供资产配置、财富传承、税务规划和其他家族服务的机构。最早的家族办公室起源于古罗马时期和中世纪时期，现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶、一些富有的大亨为了更好地打理急速增长的财富，将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，共同帮助大亨管理家族资产，实现财富的保值增值，使资产能够顺利地进行跨代传承。
项目要求
一、基本架构与申请主体要求
设立架构
基金公司：持有家族资产（如金融资产、股权、保险等）。
基金管理公司（即家族办公室）：负责投资管理及运营，主申请人及其家庭成员可担任高管。
需在新加坡注册两家实体：
通过自雇形式申请新加坡工作准证（EP），持有满2年可申请永居。
主申请人资质
年龄≥21周岁，无犯罪记录，需通过新加坡KYC尽职调查。
具备5年以上创业、投资或管理经验，金融行业从业经历或持有CFA/CMFAS等认证可加分。
主申请人需拥有至少2亿新币的个人可投资资产净额（非家族办公室管理资产）。
二、资产管理规模要求
根据税收豁免计划分类
管理规模≥5000万新币，允许管理家族及第三方资产。
初始管理规模≥1000万新币，承诺两年内增至2000万新币。
适用家族自有资金管理，无需对外募资。
13O计划：
13U计划：
资金来源要求
需提供资产来源的合法证明（如企业分红、投资收益等），不接受灰色收入或未申报资产。
三、本地投资与运营开支
本地投资比例
至少10%的资产（或最低1000万新币，以较低者为准）需投资于新加坡市场，包括本地股票、债券、私募基金等。
年度运营开支
≤5000万新币：年度开支≥20万新币。
5000万-1亿新币：开支≥50万新币。
≥1亿新币：开支≥100万新币。
根据管理规模分层：
四、雇佣与专业人员要求
13O计划
至少雇佣2名专业投资人员（可为家族成员），若无法立即满足，可申请1年宽限期。
13U计划
至少雇佣3名专业人员，其中至少1名非家族成员。
五、其他核心要求
商业计划书
需提交详细计划书，涵盖投资策略、资产配置、财务预测及家族成员职能分工。
税务豁免条件
符合13O/13U计划的家族办公室，其指定投资收益（如股息、利息）可享永久性免税。
总结
新加坡家族办公室的核心门槛集中于资产规模（个人2亿新币净额+管理规模分层）、本地投资比例（≥10%）及专业人员配置（家族与非家族成员组合）。2025年政策进一步强化合规性，建议优先选择13O计划以平衡成本与灵活性
办理流程
整体流程较为标准化，主要包括：
1.客户尽职调查（KYC）与信托需求问卷
确认客户身份、财富来源、设立目的等。
2.拟定并确认信托契约（Trust Deed）条款
虽然信托机构有模版，但建议委托律师来起草信托契约和意愿书，与客户反复讨论、确认细节。
3.签署信托契约及相关文件
正式成立信托关系。
4.执行与资产注入
设立关联持股公司（若有需要）
开设信托专属银行账户
客户向信托注入资产，正式开始信托运作
整个设立周期一般在1-3个月，取决于结构复杂度及客户准备情况。
费用明细
| 费用名称 | 收费机构 | 金额（单位） | 费用说明 |
| 服务费 | 家叶鸿图天下(广州)投资顾问有限公司 | 详情请咨询顾问 | 每人每次 |
