美国EB-5投资移民解读：究竟何为“资金来源合法”？
在EB-5投资移民的征途上，“资金来源合法”绝非一句轻描淡写的政策条文，而是决定整个申请成败的“生命线”。这不仅是美国《移民与国籍法》的明文规定，更是美国移民局审查中不可逾越的核心原则。其本质在于，投资者必须清晰、完整地向官方证明，用于投资的每一分钱都根植于被法律认可的土壤。这既是对个人诚信的终极考核，也关系到美国利用外资的国家安全底线。
法律基石与审查意图的深层逻辑
美国国会创设EB-5项目的初衷，是吸引“真实、合法”的外国资本来创造本国就业，绝非为来路不明的财富提供通道。因此，“合法来源”是项目存在的根基。美国公民及移民服务局（USCIS）在其政策手册中明确指出，投资者必须证明其投资资金是通过合法手段获得。这意味着，审查官会像侦探一样，审视资金的前世今生。
值得注意的是，审查逻辑在近年发生了关键演变。过去，移民局曾要求近乎无限的“终极溯源”，给许多申请人带来了巨大困扰。然而，这一严苛标准已被联邦法院的判例所修正。最新的法律精神强调，申请人需要重点证明的是资金的“直接合法来源”。例如，若资金来自房产出售，核心是证明房产的合法产权与真实交易，而非无限追溯几十年前的购房款来源。这一转变让证明逻辑回归到更合理、更可操作的轨道。
“合法”与“非法”的楚河汉界
要构建合法的证明，首先必须明确法律的边界。合法的资金来源通常具备可追溯、有文件佐证、完税清晰的特征。它们主要来自市场经济活动的积累，例如多年的薪资与奖金、企业经营产生的合法利润、不动产的出售所得、来自直系亲属的赠与，或来自正规金融机构的抵押贷款。
与之相对，移民法绝对禁止的“非法资金”红线异常清晰：一切犯罪所得，如贪污、受贿、挪用公款；所有非法经营活动的利润，如走私、贩毒；任何意图通过复杂金融操作掩盖其犯罪来源的洗钱资金，都绝无可能通过审查。触碰这条红线，不仅会导致申请立刻被拒，还可能引发严重的法律后果。
主流资金来源的证明路径与核心逻辑
证明资金来源合法，本质上是在构建一条清晰、连贯、所有文件能相互印证的证据链。不同来源的资金，其证明逻辑各有侧重。
对于最常见的薪资收入，核心在于证明职位真实，且长期、稳定的收入水平能够合理地积累出投资资本。美国移民局（USCIS）审核薪资收入的核心要求是提供相互印证的完整证据链，证明长期、稳定的税后收入能合理积累出投资款。
核心官方文件包括：
·就业与收入证明：雇主出具的在职时间、职位及薪资证明。
·工资发放记录：显示工资定期入账的银行流水或工资单。
·官方纳税记录：由税务机关出具的多年个人所得税完税证明，这是证明收入合法性的关键。
所有文件需能清晰展示收入与积累的合理性。非英文文件必须附经认证的英文翻译。
